信用卡欺诈罪立案程序概述

信用卡诈骗犯罪的立案流程包括提交书面报案材料、当事人如实陈述案发经过情况、犯罪嫌疑人的资料以及骗取款项的银行账单和催收通知凭据。信用卡诈骗罪案件立案时间一般需要四个月左右,检察院向法院提起公诉。

法律分析

信用卡诈骗犯罪的立案流程包括以下几个步骤：

1.提交书面报案材料。单位报案需加盖公章。

2.受害人以及经手人等当事人需要如实陈述案发经过情况的书面材料。

3.犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料，或者被盗用或冒用信用卡用户的资料。

4.骗取的款项的银行账单和银行催收通知凭据。如果欠款金额达1万元的，经银行两次催收后超过3个月仍不归还的，则构成信用卡诈骗罪，应承担刑事责任。公安机关进行信用卡诈骗立案程序，一般要经四个月左右的时间，才会由检察院向法院提起公诉。

拓展延伸

信用卡诈骗罪立案流程是怎样的？

信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,违反《中华人民共和国刑法》的相关规定,如果被公安机关立案侦查,将会面临严重的法律制裁。

信用卡诈骗罪的立案流程一般包括以下几个步骤:

1.报案:受害者可以向公安机关报案,提供相关证据和信息,并要求公安机关对此进行调查处理。

2.侦查阶段:公安机关根据报案人的描述和提供的证据,对案件进行侦查,收集相关证据,确定案件性质和罪责等。

3.处理阶段:如果侦查结果认定有犯罪事实,公安机关将对此进行处理,包括传唤犯罪嫌疑人、搜查、扣押、冻结等。

4.审判阶段:如果犯罪嫌疑人被起诉,他将面临审判,被判有罪或无罪,并确定刑罚。

信用卡诈骗罪是一种严重的犯罪行为,对受害者的财产和身心造成极大的伤害,同时也给社会经济秩序带来不利影响。如果收到信用卡诈骗的信息或遇到相关问题,应及时向公安机关报案,并积极配合调查处理。

结语

信用卡诈骗犯罪的立案流程包括提交书面报案材料、当事人陈述案发经过情况、犯罪嫌疑人的登记资料或被盗用信用卡用户的资料、骗取的款项的银行账单和银行催收通知凭据。公安机关进行信用卡诈骗立案程序需要四个月左右的时间，检察院向法院提起公诉。

法律依据

最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）骗取他人信用卡并使用的；

（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十条 恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。