风险管理部职责

风险管理部职责

风险管理部部门职责 部门名称 风险管理部 部门编码 岗位结构图 职能 负责全行风险管理工作.授权管理工作.合规管理工作.法律事务工作.剥离贷款清收工作及不良贷款管理工作。

部门职责 职责一：负责全行风险管理制度建设

1.制定全行风险管理和内部控制管理政策2. 制定全行的内部控制制度，包括但不限于管理手册.程序文件.管理规定3. 设计全行各类风险管理活动的操作流程 职责二：负责全行风险管理活动规划和实施

1.拟订各类风险管理和内部控制建设的发展规划2. 组织与实施对各类业务风险的识别.计量.监测.预警和控制3. 对本行风险管理信息系统进行建设.维护和完善工作4. 定期撰写全行综合性风险分析报告 职责三： 负责全行授权管理活动的实施

1.制定授权管理办法和建立完善的授权体系2. 组织实施总行的直接授权.转授权和再转授权的工作3. 对分行的直接授权.转授权和再转授权的工作进行监督管理 职责四：负责全行的法律事务工作

1.对全行适用法律法规进行识别.整理.发放及监督执行2. 起草.修改格式合同文本.示范（参考）合同文本，对全行对外出具法律文书的审查3. 对新业务的推出进行法律论证，确保业务的合法和有效4. 对全行重大业务项目.重大业务决策和合法合规经营提供主要法

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律意见5. 为各业务部门及各分.支行提供法律咨询6. 开展法制教育工作，组织各类法律讲座或进行法律培训7. 代理或处理全行的疑难或重大民事诉讼.仲裁案件，起草或者审核案件涉及的法律性文件.意见和证据材料，提出案件解决策略及方案，撰写案件分析意见或者代理词，指导其他民事诉讼.仲裁案件的处理或者代理工作 职责五：负责全行合规管理工作

1.制定并执行风险为本的合规管理计划，实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，及时为高级管理层提供合规建议2. 组织制定合规管理程序以及合规手册等合规指南，审核评价商业银行各项政策.程序和操作指南的合规性3. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，为员工有关合规问题提供咨询4. 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 职责六：负责全行剥离贷款的清收工作

1.制定剥离贷款清收工作的各项规章制度2. 制定全行剥离贷款的清收计划和各项任务指标的分解工作3. 全行剥离贷款清收账务核对工作4. 全行剥离贷款清收完成情况的考核工作和监督指导工作5. 全行剥离贷款清收的统计分析和内部报表的编制工作 职责七：负责全行不良贷款的管理工作

1.制定全行不良贷款清收.转化.处置的计划.方案和办法2. 全行不良贷款清收的推进工作3. 定期检查不良贷款债权落实情况4. 监督抵贷资产的处置工作5. 全行不良贷款的统计分析及内部报表的编制工作6. 全行呆账贷款的核销工作 职责八： 负责各类报表报送和监管评级工作

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1.按照监管部门的要求，汇总.编制有关风险管理方面的业务报表，做好风险监管报表.经营状况分析报告的报送工作2. 根据人行的要求，汇总.编制相关业务报表，做好报表.报告的报送工作3. 依据银监会下发的监管评级标准，做好全行的监管评级工作4. 汇总.编制各种临时报表 职责九：负责内部沟通与人员管理

1.传达总行各项指示和工作安排，协调本部门与总行其他条线.部门及分.支行之间的关系，加强沟通，相互配合，及时反馈各项信息2. 优化本部门人员配置，组织实施本部门的绩效考核和员工考核，做好本部门员工培训，发挥员工个人优势，提高本部门员工的工作积极性 职责：负责与体系有关的工作

1.做好体系管理评审工作2. 做好管理体系内部审计和内部控制评价工作3. 确保管理体系在本部门的实施.保持和持续改进 职责一：负责完成领导交办的其它工作 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 分管部门负责人岗位说明书 岗位名称 分管部门负责人 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx-7-16 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：风险管控条线总经理 直接下级：助理.风险管理岗.剥离贷款清收岗.合规管理岗.不良贷款管理岗.授权管理岗.法律事务岗.综合管理岗 职责与工作任务 职责一 负责组织建立和完善全行风险管理活动政策.制度和流程 工作任务 组织制定全行风险管理活动的管理政策 组织制定全行风险管理活动的管理制度，包括但不限于管理手册.程序文件和管理规定 组织设计全行风险管理活动的操作流程 职责二

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负责组织制定.实施风险管理活动发展规划和部门年度工作计划 工作任务 根据董事会发展战略，组织制定.实施风险管理发展规划 根据本行年度工作重点，拟订风险管理部年度工作计划 组织拟订全行风险管理体系方案并组织落实 职责三

负责剥离贷款清收工作 工作任务 组织制定剥离贷款清收工作的各项规章制度 组织制定全行剥离贷款的清收计划和各项任务指标的分解工作 组织全行剥离贷款清收账务核对工作 组织全行剥离贷款清收完成情况的考核工作和监督指导工作 组织全行剥离贷款清收的统计分析和内部报表的编制工作 职责四

负责不良贷款管理工作 工作任务 组织制定全行不良贷款清收.转化.处置的计划.方案和办法 组织全行不良贷款清收的推进工作 组织定期检查不良贷款债权落实情况 组织抵债资产的处置工作 组织全行不良贷款的统计分析及内部报表的编制工作 组织呆账贷款核销工作 职责五

负责合规管理工作 工作任务 组织制定并执行风险为本的合规管理计划，实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，及时为高级管理层提供合规建议 组织制定合规管理程序以及合规手册等合规指南，审核评价商业银行各项政策.程序和操作指南的合规性 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，组织合规咨询工作 保持与监管机构日常的工作联系，组织跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 职责六 负责授权管理工作 工作任务 组织制定授权管理办法和建立完善的授权体系 组织实施总行的直接授权.转授权和再转授权的工作 组织对分行的直接授权.转授权和再转授权的工作进行监督管理 职责七 负责法律事务工作 工作任务 组织全行适用法律法规的识别.整理.发放及监督执行 组织全行对外出具法律文书的审查工

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作 组织起草或者参加起草.修改格式合同文本.示范（参考）合同文本 组织对新业务的推出进行法律论证，确保业务的合法和有效 组织为全行重大业务项目.重大业务决策和合法合规经营提供主要法律意见 组织全行的法律咨询工作 组织法制教育工作，组织开展各类法律讲座或进行法律培训 组织代理或者处理全行的疑难或重大民事诉讼.仲裁案件，起草或者审核案件涉及的法律性文件.意见和证据材料，提出案件解决策略及方案，撰写案件分析意见或者代理词，指导其他民事诉讼.仲裁案件的处理或者代理工作 职责八 负责组织设置部门内部岗位 工作任务 根据业务发展和风险管理工作需要，合理设置风险管理工作岗位 确定各岗位人员的业务分工和岗位责任目标 职责九 负责内部沟通工作 工作任务 主持本部门例会，传达上级和领导的决策，反馈下级和员工的建议 协调与有关部门的关系，确保内部沟通有效 职责 负责培养.考核.激励部门员工，强化部门内部管理工作 工作任务 为本部门员工设计职业发展目标，有计划地培训和发展员工的技能 确定部门及下属的工作目标，并定期对员工进行绩效反馈和绩效考核 保持与下属员工的良好沟通，激励员工士气，创造良好的团队氛围 做好本部门日常管理工作 监督和检查本部门各岗位履职情况和任务执行情况 职责一 负责与体系有关的工作 工作任务 确保管理体系在本部门的实施和保持 配合内部控制评价.内部审核和管理评审工作 其 他 负责完成领导交办的其他任务 主要权限 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 授权范围内的建议权.审核权.审批权 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 银监局 相关事宜 人民银行 相关事宜 任职资格 教育水平 大学本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 金融.经济.法律.风险管理相关专业 工作经验 具有10年（含）以上银行工作经历，3年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 具备良好的领导技能.沟通技能.冲突处理技巧等 职业操守 具备银行

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业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日10.2 助理岗位说明书 岗位名称 助理 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx-7-16 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级： 无 职责与工作任务 职责一 分管部门负责人因故不能履行职责时，根据授权负责全面主持本部门的工作 职责二

协助分管部门负责人做好合规管理工作 工作任务 协助组织制定并执行风险为本的合规管理计划，实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，及时为高级管理层提供合规建议 协助组织制定合规管理程序以及合规手册.员工行为准则等合规指南，审核评价商业银行各项政策.程序和操作指南的合规性 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，组织合规咨询工作 协助保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 职责三

协助分管部门负责人做好授权管理工作 工作任务 协助组织制定授权管理办法和建立完善的授权体系 协助组织实施总行的直接授权.转授权和再转授权的工作 协助组织对分行的直接授权.转授权和再转授权的工作进行监督管理 职责四

负责配合分管部门负责人做好本部门的其他工作 职责五

对运行的风险管理体系存在的问题提出改进意见和建议 其 他 负责完成领导交办的其他任务 主要权限 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 银监局 相

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关事宜 人民银行 相关事宜 任职资格 教育水平 大专或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 金融.经济.法律.风险管理类 工作经验 具有8年以上银行相关工作经历，3年以上管理经验（本科或以上学历可适当放宽条件） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力，具有经济.会计或审计类初级以上职称 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 综合管理岗岗位说明书 岗位名称 综合管理岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx-7-16 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责本部门计划.总结的起草，内部各类文件.材料及会议的综合管理工作 工作任务 起草.收集.统计.分析并上报本部门计划.数据.总结等综合文字材料 做好本部门例会的组织.会议记录.纪要的整理等工作 管理本部门收.发文件.形成的记录等资料 制作.报送各种临时报表 职责二

负责督促会议决定的工作开展 职责三

负责本部门人员各项财务费用的审核.签批等报销工作 职责四

负责本部门办公用品的领用 职责五

负责本部门印章管理.建立用印登记簿 职责六 负责接待外部相关人员，做好外部接待.协调工作 其他 及时向领导反馈工作情况，完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权

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限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 银监局 相关事宜 人民银行 相关事宜 其他金融机构 相关事宜 任职资格 教育水平 大专或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 会计.金融.财经类相关专业 工作经验 银行工作2年以上或相关工作3年以上（本科或以上学历可适当放宽条件） 知识 掌握金融知识.财务管理知识.风险管理知识.计算机知识；了解文秘基础知识，银行业务 技能要求 具备一定的文字综合能力.组织协调能力 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 风险管理岗岗位说明书 岗位名称 风险管理岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx-7-16 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责全行风险管理制度.政策的研究和审核工作 工作任务 研究和提出全行风险管理制度建设框架和风险管理制度体系 研究和制定全行的全面风险管理政策.风险评价标准 审核行内其他部门草拟的涉及风险管理的业务管理规章制度 组织各分支行风险管理评价工作 职责二

负责本部门风险管理制度.政策的研究和审核工作 工作任务 组织本部门各项工作的风险内控管理工作，建立并完善本部门的风险控制度 监督本部门内各岗位风险内控职责的落实情况，并定期对风险内控管理工作的实施情况进行综合评价 提供本部门内的风险内控评价报告和监测报告 职责三

负责组织全行各类风险识别.评估.监测和控制等活动的实施 工作任务 拟订各类风险管

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理和内部控制建设的发展规划 组织与实施对各类业务风险的识别.计量.监测.预警和控制 定期撰写全行综合性风险分析报告 根据国家宏观经济调控政策.行业发展利弊状况并结合全行风险迁徙类指标状况，撰写行业分析报告，防范信用风险 对本行风险管理信息系统进行建设.维护和完善工作 职责四

负责与各部门风险管理岗沟通协调 职责五

负责有关风险管理方面的业务报表的汇总.编制和报送工作 工作任务 报送银监局1104非现场监管报表 报送人民银行地方法人金融机构流动性监测报表等 职责六 负责全行的监管评级工作 其他 完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 银监局 相关事宜 任职资格 教育水平 大专或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 经济.金融.法律等相关专业 工作经验 金融从业年限4年以上或从事风险管理工作6年以上（本科或以上学历可适当放宽条件） 知识 熟悉国家经济金融方针.政策；熟悉金融政策.法律法规及相关规定；了解风险管理知识；了解商业银行内控指引及内控评价办法 技能要求 具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 不良贷款管理岗岗位说明书 岗位名称 不良贷款管理岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx.7.19 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责制定全

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行不良贷款清收.转化.处置的计划.方案和办法 工作任务 制定全行不良贷款的管理目标及化解方案 制定全行不良贷款的清收及压缩方案 制定全行不良贷款清收计划及处置办法，通过相关职能及依法拍卖与资产公司合作等办法处置和化解不良贷款 职责二

负责全行不良贷款清收的推进工作 工作任务 推进全行不良贷款清收工作，加大不良贷款清收力度，压缩不良贷款额度 职责三

负责定期检查不良贷款债权落实情况 工作任务 对全行不良贷款清收情况进行检查和考核，并定期对不良贷款的诉讼时效.依法清收等情况进行监督考核 全行不良贷款的债权.担保及抵押物保全情况的管理工作 职责四

负责抵债资产的处置工作 工作任务 对抵债资产处置申请及相关材料进行审查 对抵债资产的评估.接收.保管.处置等各方面的管理指导工作 职责五

负责全行不良贷款的统计分析及内部报表的编制工作 工作任务 对全行不良贷款进行统计分析，定期编制内部报表 职责六 负责全行呆账贷款的核销工作 工作任务 对全行呆账贷款核销的申请材料进行调查和审查 保管和记录对呆账核销的管理及有关合同证书等资料 作好权限内呆账核销的逐级汇报

工作 落实全行呆账核销贷款的实施情况 其他 完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 相关部门 相关事宜 任职资格 教育水平 大学本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 金融.经济.法律.风险管

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理相关专业 工作经验 具有5年（含）以上银行工作经历，3年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 剥离贷款清收岗岗位说明书 岗位名称 剥离贷款清收岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx.7.19 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责制定全行剥离贷款的清收计划和各项任务指标的分解工作 工作任务 分析全行剥离贷款实际情况，制定全行剥离贷款的清收计划 结合剥离贷款实际情况，对清收的各项任务指标进行分解 职责二

负责全行剥离贷款清收账务核对工作 工作任务 剥离贷款清收账务的监督与管理 剥离贷款账务系统与中融信托的账务系统进行核对 职责三

负责全行剥离贷款清收完成情况的考核工作和监督指导工作 工作任务 对全行剥离贷款清收完成情况进行考核 根据各分行剥离贷款清收进展情况，适时对剥离贷款清收进行监督指导 职责四

负责全行剥离贷款清收的统计分析和内部报表的编制工作 工作任务 根据全行剥离贷

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款清收进展情况，不定期编制剥离贷款清收工作简报 对全行剥离贷款清收工作进行统计分析，定期编制剥离贷款清收内部报表.报告 其他 完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 相关部门 相关事宜 任职资格 教育水平 大学本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 金融.经济.法律.风险管理相关专业 工作经验 具有5年（含）以上银行工作经历，3年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 授权管理岗岗位说明书 岗位名称 授权管理岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx.7.19 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责授权管理办法的制定和贯彻落实的风险控制 职责二

负责授权管理办法的起草工作 职责三

负责授权管理办法的贯彻落实的风险控制 职责四

全行授权和转授权的日常管理工作的风险控制 职责五

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负责对授权管理制度的制定与检查，组织有关条线拟定授权方案.对授权内容进行审查.具体办理基本授权及特别授权事宜.变更.制定各类授权书等 职责六 负责建立授权书等授权有关的文书的登记.使用.保管.归档制度 职责七 汇总各条线授权建议，拟定全行下年度的授权方案及编写说明 职责八 根据被授权人经营管理水平和地域经济环境变化等因素做出授权调整初步建议 职责九 负责相关业务条线的授权工作的业务指导和咨询解释工作 其他 完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 相关部门 相关事宜 任职资格 教育水平 大学本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 金融.经济.法律.风险管理相关专业 工作经验 具有5年（含）以上银行工作经历，3年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 法律事务岗岗位说明书 岗位名称 法律事务岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx.7.19 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责全行适用法律法规的识别.整理.发放及监督执行 职责二

负责全行对外出具法律文书的审查 职责三

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起草或者参加起草.修改格式合同文本.示范（参考）合同文本 职责四

对新业务的推出进行法律论证，确保业务的合法和有效 职责五

为全行重大业务项目.重大业务决策和合法合规经营提供主要法律意见 职责六 为各业务条线及各分.支行提供法律咨询 职责七 负责法制教育工作，组织开展各类法律讲座或进行法律培训 职责八 代理或者处理全行的疑难或重大民事诉讼.仲裁案件，起草或者审核案件涉及的法律性文件.意见和证据材料，提出案件解决策略及方案，撰写案件分析意见或者代理词，指导其他民事诉讼.仲裁案件的处理或者代理工作 其他 完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 相关部门 相关事宜 任职资格 教育水平 硕士研究生以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 法律专业 工作经验 具有5年（含）以上银行业工作经历，3年（含）以上银行法律事务工作经验（条件优秀可适当放宽） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 通过国家司法考试 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日 合规管理岗岗位说明书 岗位名称 合规管理岗 所属部门 风险管理部 岗位分析日期

xx.7.19 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报

关系 直接上级：分管部门负责人 直接下级：无 职责与工作任务 职责一 负责制定本行合规管理相关办法及合规管理计划 职责二

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负责全行各项制度.操作指南.格式合同文本等的合规性评审 职责三

组织.协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策.程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策.程序和操作指南符合规则和准则的要求 职责四

组织制定合规管理程序以及合规手册.员工行为准则等合规指南 职责五

识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，识别和评估新业务方式的拓展.新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险 职责六 负责相关业务条线的合规工作的业务指导和咨询解释工作 职责七 协助人力资源管理部门对员工进行合规培训， 职责八 保持与监管机构日常的工作联系，按时报送《经营分析报告》和《机构概览》，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 其他 完成领导交办的其他任务 权力和责任 人事权限 无 财务权限 无 业务权限 无 工作协作关系 协作关系 部门 主要工作关系 内部协调关系 各部门 内部沟通 各分.支行 内部沟通 外部协调关系 相关部门 相关事宜 任职资格 教育水平 硕士研究生以上学历（经验丰富可适当放宽条件） 专业 法律专业 工作经验 具有5年（含）以上银行业工作经历，2年（含）以上银行法律事务工作经验（条件优秀可适当放宽） 知识 掌握金融基础理论.银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策.金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理.金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法 技能要求 通过国家司法考试 职业操守 具备银行业从业人员职业操守 备注： 编制： 日期： 年 月 日 审核： 日期： 年 月 日

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